Cependant, il est parfois difficile de les distinguer, et lorsqu’il s’agit de choisir, on ne sait pas toujours vers qui se tourner. C’est pourquoi nous avons dressé une liste des dix meilleures SCPI pour 2022. Quel critère faut-il privilégier ? Quel type de SCPI dois-je utiliser ? Nous vous fournissons ici toutes les informations nécessaires pour prendre la bonne décision et faire le bon choix. Prenez bien en note nos précieux conseils pour que votre choix de SCPI soit une réelle réussite.
Comment faire le bon choix en 2023 en matière de SCPI ?
Les SCPI sont des sociétés de placement immobilier qui vont acheter des biens immobiliers en utilisant les fonds déposés dans leurs parts par les investisseurs. Puis, dans une phase ultérieure, elles vont louer ces logements. Concrètement, l’achat de parts d’une SCPI vous permet de devenir associés de l’entreprise de gestion. L’avantage supplémentaire est que l’entreprise de gestion est chargée de la gestion de tous les biens immobiliers détenus pour le compte des associés. Par conséquent, vous n’êtes responsable de rien, ce qui rend cet investissement tout à fait abordable.
L’entreprise de gestion investit principalement dans des biens immobiliers professionnels, tels que des bureaux et des entrepôts, ainsi que des maisons de retraite et des cliniques médicales. Il n’est pas nécessaire d’être chauvin pour investir dans les SCPI. En effet, ces entités financières opèrent désormais à l’échelle mondiale !
Afin de pouvoir classer les différentes SCPI, voici les critères qui sont pris en compte :
- le rendement locatif ;
- la gestion et la politique d’investissement menée par la SCPI ;
- la taille du parc immobilier ;
- la valeur des parts et leur potentiel de revalorisation ;
- le taux d’occupation financier (TOF) indiquant la proportion du patrimoine loué.
Attention : ces critères ne sont applicables que si vous comparez des SCPI de rendement ou des SCPI fiscales. Comparer les différentes formes de SCPI n’aurait aucun intérêt. Bien que ces informations soient très significatives, elles ne permettent que de comparer des éléments similaires. C’est pourquoi il nous semble plus pertinent de vous proposer un classement ou, plus précisément, une liste des meilleures SCPI disponibles à l’heure actuelle, toutes catégories confondues.
Le classement des meilleures SCPI pour l’année 2023
1- Primovie
Primovie se spécialise dans la santé, mais pas seulement ! De plus, elle se focalise également sur le patrimoine immobilier éducatif. En effet, cette SCPI regroupe les activités suivantes :
- La petite enfance et le logement étudiant (crèches privées, écoles et formations privées, maisons d’étudiants…) ;
- La santé (cliniques et centres de santé) ;
- Les anciens et la dépendance (maisons de retraite et résidences seniors).
Primovie s’engage à se diversifier et a alloué 25% de ses intérêts à des immeubles de bureaux. En 2021, la SCPI Primovie a délivré un dividende de 9,13 € par part, soit un taux de distribution de 4,60 % ! Une magnifique performance.
- Les frais de souscription sont de 9 %
- Les droits d’enregistrement sont de 0 %
- Les frais de gestion s’élèvent à 12 %
2- Pierval santé
Pierval Santé, comme Primovie, est une SCPI gérée par EURYALE AM. Elle investit principalement dans le secteur de la santé. En effet, les participations de Pierval Santé sont les suivantes :
- pour 30% dans l’industrie de la santé et des soins médicaux ;
- 60% dans l’industrie de la santé et des services sociaux
- 9% dans d’autres industries liées à la santé.
En 2021, cette SCPI a eu une capitalisation de 2,16 milliards d’euros et continuera à faire croître son portefeuille. Pierval Santé le démontre en faisant l’acquisition d’Ehpads en Irlande et au Royaume-Uni et en maintenant une présence significative en Allemagne.
- Les frais de souscription sont de 10.51 %
- Les droits d’enregistrement sont de 0 %
- Les frais de gestion sont de 8.40 %
3- Epargne pierre
Epargne Pierre, fondée en 2013 par Atland Voisin, est une SCPI à capital variable qui s’est rapidement imposée dans le secteur des bureaux et commerces neufs ou récents. Cette SCPI, qui intervient sur l’ensemble du territoire français, a atteint une valeur de marché de 1,77 milliard d’euros en 2021 et a versé un dividende constant de 10,98 € par part, soit un taux de distribution de 5,36 %.
- Les frais de souscription s’élèvent à 10 %
- Les droits d’enregistrement sont de 0 %
- Les frais de gestion sont de 12 %
4- Primopierre
Primopierre a été créée en août 2008 en tant que SCPI à capital variable, suite à une collaboration entre BNP Paribas Reim et Primonial. Comme de nombreuses SCPI de production, elle se concentre sur les immeubles de bureaux modernes, principalement en région parisienne. Les immeubles qu’elle supervise ont une valeur unitaire comprise entre 20 et 80 millions d’euros. A la fin de l’année 2021, Primopierre aura une valeur de marché d’environ 3 600 millions d’euros.
- Les frais de souscription sont de 10.62 %
- Les droits d’enregistrement sont de 0 %
- Les frais de gestion sont de 12 %
5- Immorente
Immorente est assez populaire ! Il faut savoir qu’avec une capitalisation boursière de 3 768,7 millions d’euros, cette SCPI de rendement possède l’une des plus fortes capitalisations boursières de France. Immorente, qui est également représentée sur l’ensemble de l’Île-de-France et dans d’importantes villes régionales, dispose d’un parc locatif conséquent, de réserves saines et verse un dividende annuel de 15,28 € par part. Son patrimoine est composé de 66 % de commerces, 30 % de locaux commerciaux et d’une petite partie de logements et d’hôtels. Elle est disponible via une police d’assurance-vie et à un taux de distribution de 4,64 %.
- Les frais de souscription sont de 10 %
- Les droits d’enregistrement sont de 0 %
- Les frais de gestion sont de 12 %
6- Epargne fonciere
Un joli mix. Epargne fonciere comporte notamment un regroupement des entités suivantes :
- Epargne fonciere
- Multimmobilier 2
- Pierre privilège
- Eurofoncière 2
Son patrimoine immobilier est majoritairement composé de bureaux et se concentre principalement à Paris et en Île de France. En 2021, elle avait l’une des plus grandes capitalisations boursières et a versé un dividende constant de 36,36 € par part, soit un taux de distribution de 4,40 %.
- Les frais de souscription sont de 7.5 %
- Les droits d’enregistrement sont de 0 %
- Les frais de gestion sont de 12 %
7- Rivoli avenir patrimoine
Rivoli Avenir Patrimoine fête cette année son vingtième anniversaire et a rapidement acquis une réputation ! La société a fusionné avec Slivimo et Lion SCPI en 2012, puis avec Gemmeo Commerce en 2018, pour devenir une entreprise pesant plus de 3,7 milliards d’euros. Très présente sur le marché de l’immobilier parisien, le patrimoine immobilier de la société est majoritairement concentré dans le célèbre Quartier Central des Affaires. Le dividende est adossé à d’importantes réserves de distribution. Rivoli Avenir Patrimoine a versé un dividende brut de 11,56 € par part en 2021, soit un taux de distribution de 3,80 %.
- Les frais de souscription sont de 7.99 %
- Les droits d’enregistrement s’élèvent à 0 %
- Les frais de gestion sont de 8 %
8- Activimmo
En 2019, Alderan a lancé ActivImmo, une SCPI open-source. Son objectif à long terme est d’amasser et de gérer un portefeuille immobilier dans les secteurs des locaux commerciaux et de la logistique. ActivImmo investira principalement dans des actifs immobiliers qui seront utilisés aux fins suivantes :
- Locaux commerciaux ;
- Entrepôts : logistique urbaine ou » dernier kilomètre » situé en périphérie des villes, le long des grands axes routiers, ou à l’intérieur des centres d’emploi et de consommation.
La capitalisation boursière d’Activimmo a atteint 330 millions d’euros en 2021. La société a versé un dividende de 36,73 euros par part, soit un rendement de 6,02 %.
- Les frais de souscription sont de 10.60 %
- Les droits d’enregistrement sont de 0 %
- Les frais de gestion sont de 12 %
9- PF02
La SCPI PFO2 est unique par rapport aux autres. S’il s’agit d’une SCPI de rendement principalement axée sur les bureaux, c’est aussi la première SCPI de rendement à intégrer une composante environnementale dans sa stratégie d’achat. En effet, PFO2 entreprend un audit sur le potentiel de diminution de la consommation d’eau et d’énergie des actifs ciblés avant de réaliser un investissement. Ce n’est qu’une fois que les conclusions de l’étude sont acceptables et conformes à ses objectifs que la SCPI pourra acheter le bien et commencer à mettre en œuvre son programme d’optimisation. Pour faire simple, cela implique ce qui suit :
- La réalisation de travaux ;
- La sensibilisation du locataire au niveau de son comportement écologique avec par exemple la conclusion d’un bail vert ;
- La mise en place de différentes mesures pour gérer les consommations énergétiques.
PFO2 a obtenu la marque ISR (ou investissement socialement responsable) en décembre 2020 pour reconnaître sa fibre verte et son engagement. PFO2, qui est gérée par le groupe Perial, se développe rapidement et fait partie des premières SCPI en termes de collecte. Sa vitalité lui permet d’atteindre une capitalisation de 2,7 milliards d’euros à fin 2021.
- Les frais de souscription sont de 8.50 %
- Les droits d’enregistrement sont de 0 %
- Les frais de gestion s’élèvent à 13.80 %
10- Efimmo 1
Depuis 2000, la SCPI Efimmo de Sofidy est la sienne. Son patrimoine immobilier est majoritairement composé de bureaux et se répartit équitablement entre l’Ile de France et les autres régions en France. Efimmo a été créée en 1987 et verse actuellement un dividende brut de 11,64 € par part, soit un taux de distribution de 4,91 %.
- Les frais de souscription sont de 10 %
- Les droits d’enregistrement sont de 0 %
- Les frais de gestion sont de 12 %
