Exemple d’un calcul d’investissement en SCPI avec un fichier excel

Le calcul d’un investissement en SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) dépend de plusieurs facteurs : montant investi, taux de rendement annuel, durée de détention et frais. Cette page propose un exemple chiffré pas à pas ainsi qu’un guide pour construire votre propre simulateur SCPI sur Excel et calculer la rentabilité de votre placement.

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Exemple de calcul de rendement SCPI : simulation chiffrée

Voici un exemple concret de simulation d’investissement SCPI basé sur trois paramètres : montant initial, taux de rendement annuel et durée. Ce calcul vous permet d’estimer les revenus potentiels avant de vous engager.

Montant de l’investissement : Imaginons que vous souhaitez investir 10 000€ dans une SCPI.

Rendement attendu : Selon les informations fournies par la société de gestion de la SCPI, le rendement attendu est de 4% par an.

Durée de l’investissement : Vous envisagez de conserver vos parts pendant 5 ans.

Calculez le rendement cumulé : Pour calculer le rendement cumulé, vous pouvez utiliser la formule suivante : rendement cumulé = rendement cumulé précédent + (rendement annuel x (nombre d’années depuis l’investissement initial / 1))

Pour chacun des 5 ans, vous pouvez calculer le rendement cumulé en utilisant cette formule :

·     1ère année : rendement cumulé = 0 + (4% x (1 /1)) = 4%

·     2ème année : rendement cumulé = 4% + (4% x (2 /1)) = 8%

·     3ème année : rendement cumulé = 8% + (4% x (3 /1)) = 12%

·     4ème année : rendement cumulé = 12% + (4% x (4 /1)) = 16%

·     5ème année : rendement cumulé = 16% + (4% x (5 /1)) = 20%

Calculer le montant final : Pour calculer le montant final, vous pouvez utiliser la formule suivante: Montant final = montant initial x (1+ rendement cumulé/100)

Soit: Montant final = 10 000 x (1 + 20/100) = 12 000€

Cet exemple de calcul de rentabilité SCPI repose sur des hypothèses simplifiées. Les rendements réels varient selon les conditions de marché, les frais de gestion (en général 10 à 12 % des loyers) et les frais d’acquisition (environ 8 à 10 % du montant investi). Consultez un professionnel avant tout investissement. Pour aller plus loin, vous pouvez consulter France SCPI.

Simulateur SCPI Excel : comment créer votre tableau de calcul

Pour construire un calculateur de financement SCPI sur Excel et simuler le rendement de votre placement, suivez les étapes ci-dessous. Ce tableau Excel vous permettra de tester différents scénarios de taux et de durée.

• Créez un nouveau fichier Excel et nommez-le en fonction de votre simulation (par exemple, « Simulation SCPI »).
• Créez un tableau avec les colonnes suivantes : date d’investissement, montant investi, rendement annuel, rendement cumulé.
• Entrez les informations de base de votre simulation dans les premières lignes du tableau : montant initial de l’investissement, rendement annuel attendu, durée de l’investissement.
• Utilisez des formules pour calculer les différents rendements : pour le rendement annuel, vous pouvez utiliser la formule =(montant actuel – montant initial) / montant initial ; pour le rendement cumulé, vous pouvez utiliser la formule = rendement cumulé précédent +rendement annuel.
• Ajoutez des graphiques pour représenter visuellement les résultats de votre simulation, comme un graphique en courbe montrant l’évolution du rendement cumulé au fil du temps.
• Ajoutez des hypothèses pour les différents scénarios de marché et de taux d’intérêts, pour pouvoir comparer les différentes performances et rendements sur différentes périodes.
• Vérifiez vos calculs et vos hypothèses pour s’assurer de la fiabilité de votre simulation.

Quelles colonnes inclure dans votre tableau Excel SCPI ?

• Montant investi : capital de départ en euros
• Taux de rendement annuel : exprimé en pourcentage (ex. 4 %)
• Durée de détention : nombre d’années prévues
• Revenus annuels estimés : montant investi x taux de rendement
• Rendement cumulé : somme des revenus sur la durée totale
• Montant final estimé : capital initial + revenus cumulés

Cette méthode de simulation de rendement SCPI sur Excel est indicative. Les résultats réels dépendent des performances effectives de la SCPI choisie, de la fiscalité applicable et des frais prélevés. Avant tout investissement, rapprochez-vous d’un conseiller en gestion de patrimoine.

Questions fréquentes sur le calcul SCPI

• Comment calculer le rendement d’une SCPI ? Divisez les revenus annuels distribués par le prix de la part, puis multipliez par 100 pour obtenir le taux en pourcentage.
• Quel rendement moyen attendre d’une SCPI ? Le taux de distribution moyen des SCPI de rendement se situe généralement entre 4 % et 6 % brut par an.
• Les frais impactent-ils le calcul ? Oui, les frais d’entrée (8 à 10 %) et de gestion (10 à 12 % des loyers) réduisent le rendement net effectif.

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