Estimez votre imposition en quelques secondes grâce à notre simulateur gratuit. Quatre modes de calcul couvrent les principales situations fiscales de l'investisseur immobilier :
Tous les calculs sont effectués dans votre navigateur. Aucune donnée personnelle n'est collectée ni transmise.
Impôt sur le revenu
3 665 €
TMI
30.0 %
Tranche marginale d'imposition
Taux moyen
10.5 %
Quotient familial
35 000 €
1 part
Répartition par tranche
Avertissement : simulation indicative basée sur le barème IR 2026 (revenus 2025). Ce calcul ne constitue pas un conseil fiscal personnalisé. Consultez un expert-comptable ou un conseiller fiscal avant toute décision.
L'impôt sur le revenu (IR) est calculé selon un barème progressif à 5 tranches. Le revenu net imposable est divisé par le nombre de parts fiscales du foyer (quotient familial), puis le barème est appliqué à ce quotient. Le résultat est multiplié par le nombre de parts pour obtenir l'impôt brut, éventuellement plafonné.
| Tranche de revenu (par part) | Taux |
|---|---|
| Jusqu'à 11 497 € | 0 % |
| De 11 497 € à 29 315 € | 11 % |
| De 29 315 € à 83 823 € | 30 % |
| De 83 823 € à 180 294 € | 41 % |
| Au-delà de 180 294 € | 45 % |
Le plafonnement du quotient familial est fixé à 1 791 € par demi-part supplémentaire. Au-delà, l'avantage fiscal est écrêté.
Si vous percevez des loyers issus d'un bien immobilier non meublé, deux régimes s'offrent à vous :
Micro-foncier
30 %
Abattement forfaitaire sur les loyers bruts. Plafonné à 15 000 €/an de loyers. Simple, sans justificatif.
Régime réel
Charges réelles
Déduction des intérêts d'emprunt, travaux, assurances, taxe foncière, frais de gestion. Plus avantageux si charges > 30 %.
Notre simulateur compare automatiquement les deux régimes et vous indique le plus avantageux, avec l'économie chiffrée.
La plus-value réalisée lors de la vente d'un bien immobilier (hors résidence principale) est soumise à l'impôt au taux forfaitaire de 19 % et aux prélèvements sociaux de 17,2 %.
Abattements pour durée de détention
Une surtaxe de 2 % à 6 % s'ajoute pour les plus-values imposables supérieures à 50 000 €.
Le statut de Loueur Meublé Non Professionnel (LMNP) offre un cadre fiscal attractif avec deux options :
Micro-BIC
50 %(ou 71 %)
Abattement forfaitaire. 50 % pour le meublé classique, 71 % pour les meublés de tourisme classés. Simple et automatique.
BIC réel
Charges + amortissements
Déduction des charges réelles et des amortissements (immeuble sur 25-30 ans, mobilier sur 5-10 ans). Peut ramener le résultat fiscal à zéro.
Le simulateur compare les deux régimes et vous recommande le plus avantageux selon vos paramètres, avec l'économie chiffrée.
Divisez votre revenu net imposable par votre nombre de parts (quotient familial), appliquez le barème progressif 2026, puis multipliez par le nombre de parts. Notre simulateur effectue ce calcul instantanément et affiche le détail par tranche.
Si vos charges réelles (intérêts, travaux, assurance, taxe foncière) dépassent 30 % de vos loyers, le régime réel est plus favorable. En dessous de ce seuil, le micro-foncier est plus simple et souvent équivalent. Utilisez notre simulateur pour trancher.
L'exonération d'IR intervient après 22 ans de détention. L'exonération complète (IR + prélèvements sociaux) intervient après 30 ans. Des abattements progressifs s'appliquent dès la 6e année.
Le micro-BIC applique un abattement forfaitaire de 50 % (ou 71 %) sur vos recettes. Le BIC réel permet de déduire les charges réelles et surtout les amortissements (immeuble sur 25-30 ans, mobilier sur 5-10 ans), ce qui peut annuler le résultat imposable pendant de nombreuses années.
Les prélèvements sociaux s'élèvent à 17,2 % et s'appliquent aux revenus fonciers, aux BIC (LMNP) et aux plus-values immobilières, en plus de l'impôt sur le revenu.
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